Passive income adalah mimpi setiap orang, benar? Menghasilkan uang dari passive income ialah mimpi semua orang di dunia.

Bagi investor, passive income yaitu uang yang anda peroleh dari sumber seperti dividen dan bunga. Ini ialah uang yang dihasilkan oleh uang anda untuk anda dan disimpan di rekening bank keluarga anda terlepas dari berdiri tidur di pagi hari atau tidak. Tujuan tamat dari sebagian besar investor adalah untuk menghasilkan passive income yang cukup sehingga mereka dapat hidup nyaman sehabis pensiun, khususnya ketika mereka tidak lagi dapat memperoleh gaji.

Bagi marketing dan sales, passive income yaitu uang yang anda peroleh dari acuan yang berhasil, yang seringkali dengan mempromosikan produk orang lain melalui jaringan afliasi.

Ketika membuat sebuah portofolio investasi, satu trik yang dapat anda gunakan untuk tetap bertahan dan menjadi kaya adalah dengan mengukur kesuksesan anda menurut jumlah passive income yang anda hasilkan dalam bentuk uang tunai dan acuh taacuh setiap tahunnya. Mengikuti filosopi ini bisa dikatakan cukup sederhana karena anda dapat melihat bukti bantu-membantu dari kemajuan anda ketika cek dikirimkan kepada anda melalui pos atau pribadi disetorkan ke rekening bank anda.

Mari kita lihat bagaimana anda mampu menerima passive income dari dividen investasi saham dan bunga dari carry trade.

Cara Mendapatkan Passive Income Dari Saham, Dividen, dan Reksa Dana

Memiliki ekuitas seperti saham dan obligasi adalah salah satu cara menerima passive income termudah dan paling efisien. Strategi ini membutuhkan disiplin untuk menabung dan berinvestasi di pasar saham. Kami merekomendasikan untuk memakai reksa dana indeks dalam bentuk reksa dana atau exchange traded fund (ETF). Menggunakan reksa dana indeks memungkinkan anda untuk mendapatkan diversifikasi dengan biaya yang sangat rendah serta kesederhanaan beberapa reksa dana, bukan sejumlah saham. Reksa dana indeks S&P 500, serta reksa dana obligasi berbasis luas yang terdiri dari obligasi pemerintah, korporasi, dan kota di samping indeks real estate investment trust (REIT), yang mewakili tiga bidang besar untuk memulai anda melakukan diversifikasi luas.

Contoh Dari Menggunakan Passive Income Sebagai Alat Ukur Anda

Bayangkan anda memiliki tabungan $10.000 yang ingin anda investasikan untuk jangka panjang. Anda memutuskan untuk membeli 833 saham General Electric dengan harga $12,00 per saham. Katakanlah bila dividen saham saat ini ialah 12 sen per kuartal. Artinya, setiap 90 hari, anda akan menerima cek sekitar $100. Jika anda memiliki uang yang disetor langsung, pada tamat tahun, anda akan memiliki kas di rekening hampir $400.

Tahun selanjutnya, anda menambah tabungan sebanyak $10.000. Anda menambahkan uang tunai $400 dari dividen General Electric anda, sehingga jumlah uang tunai anda menjadi $10.400. Kali ini, anda ingin melakukan diversifikasi sehingga anda membeli 74 saham Johnson & Johnson dengan harga hanya di bawah $140 per saham. Katakanlah dividen tahunan perusahaan tersebut yakni $3,60 per saham.

Pada akhir tahun kedua, anda sekarang menghasilkan passive income $400 dari dividen General Electric dan $266 dari dividen Johnson & Johnson sehingga totalnya menjadi $666. Anda sepenuhnya mengabaikan fluktuasi pasar saham, dan hanya berfokus pada satu hal dan satu hal saja: Apakah anda bisa membuat angka passive income tumbuh lebih cepat dari inflasi. Anda harus berpikir seperti pemilik bisnis jangka panjang, bukan spekulan.

Cara Mendapatkan Passive Income Dari Carry Trade (Bunga)

Cara menerima passive income dari seni manajemen trading forex klasik salah satunya yakni dengan carry trade. Catat semenjak awal bahwa forex memakai instrumen leverage, dan sangat bergantung pada perkiraan anda mengenai tren mata uang tertentu, jadi carry trading yaitu untuk investor yang lebih aktif yang memahami leverage dan mempunyai risiko serta keterampilan money management untuk menghadapinya. Investor passive income yang tidak mempunyai waktu atau keahlian harus melaksanakan pendekatan trading dengan memakai trading yang terbukti melalui managed account atau social trading network. Jika anda ingin melakukannya sendiri, pertama lakukan empat hingga enam ahad yang menguntungkan memakai akun latihan, maka anda dapat lebih kondusif untuk mempertimbangkan melakukan trading sendiri.

  • Membeli mata uang yang memberi anda yield tahunan yang lebih tinggi dan menerima bunga yang dibayarkan setiap hari ke akun anda.
  • Jual yield yang lebih rendah dan membayar bab harian dari bunga tersebut.
  • Menghasilkan passive income atas perbedaan tersebut.

Itu berarti anda mengambil posisi long pada pasangan mata uang yang mempunyai base currency dengan yield yang jauh lebih tinggi daripada mata uang quote currency (mirip AUDJPY) atau mengambil posisi short pada pasangan mata uang yang mempunyai mata uang counter dengan yield lebih tinggi (mirip GBPAUD).

Dengan reputasi forex ritel yang disebut juga sebagai alat spekulan jangka pendek, anda mungkin merasa mengejutkan bahwa anda dapat memperoleh passive income yang stabil melalui carry trade.

Perbedaan antara Carry Trade Forex dan Buy dan Hold Tradisional Insrumen Jangka Panjang

Berikut ialah perbedaan antara carry trading dengan rata-rata beli untuk jangka panjang dan hold pendapatan suatu investasi.

  1. Carry trade yakni jenis trading forex klasik dan jadinya mempunyai risiko dan tuntutan yang lebih tinggi dibandingkan investasi buy dan hold.
  2. Risk dan reward yang lebih besar melalui leverage. Penggunaan leverage dapat memperbesar laba dan kerugian.
  • Reward: Bunga yang lebih besar serta Apresesiasi harga dari carry trading, jika anda ingin membuka posisi long pada pasangan mata uang yang memiliki yield base currency lebih tinggi (mata uang di sebelah kiri), leverage memperbesar perolehan bunga sebetulnya.

Sebagai acuan, bila anda memakai leverage forex 500:1 dengan setoran margin $200 untuk mengendalikan $100.000 dari AUD dengan meminjam $100.000 dari JPY, maka penghasilan tahunannya didasarkan sepenuhnya pada $100.000 dari AUD, bukan setoran margin $200. Sehingga, pendapatan tahunan dalam hal ini ialah 4,65% dari $100.000 atau $4.650 (dibayarkan setiap hari secara pro-rata). Dengan menggunakan modal hanya $200 untuk posisi tersebut, maka return yang diperoleh ialah sebesar 2.325 persen sebelum mempertimbangkan perubahan harga AUDJPY.

Seperti biasanya, jika nilai pasangan mata uang naik, leverage memperbesar keuntungan itu juga. Misalnya, pada leverage 100:1, setiap pergerakan 1 persen akan berarti keuntungan sebesar 100% dari setoran margin anda. Dengan leverage 500:1, setiap pergerakan 0,2% yakni berarti keuntungan sebesar 100% dari setoran margin anda, yang akan menjadi $200 berdasarkan pola sebelumnya.

Namun, jikalau anda, membuka posisi short pada pasangan mata uang mirip AUDJPY, anda perlu membayar bunga setiap hari anda memegang posisi short.

Risiko kerugian yang sebetulnya dari leverage dengan carry trading tidak berbeda dengan jenis trading forex lainnya – risiko harga berlawanan arah dengan posisi anda. Menggunakan contoh sebelumnya, setiap pergerakan 0,2 persen berlawanan dengan anda yakni sama dengan 100 persen dari deposit margin anda. Inilah sebabnya kami merekomendasikan anda untuk mempunyai uang tunai di akun anda setidaknya 20-30 kali rata-rata deposit margin anda sebagai panduan umumnya. Jadi, sementara dalam acuan sebelumnya anda mungkin menghasilkan 2325 persen dengan deposit $200, anda perlu menyimpan cukup uang tunai (baik di akun forex anda atau di daerah lainnya yang mudah diakses) untuk mengurangi risiko persentase pergerakan harga yang melawan anda inginkan sebagai toleransi. Itu akan mengurangi yield keseluruhan pendapatan anda, tetapi dengan return 2325 persen dari margin, yield bersihnya masih anggun. Anda dapat menyimpan lebih sedikit uang tunai di akun anda dan lebih banyak lagi di akun yang mempunyai imbal hasil lebih tinggi di daerah lain selama anda dapat mentransfer dana ke akun forex anda dalam waktu singkat. Selain wire transfer, sebagian besar broker forex menerima deposit melalui kartu kredit, sehingga memungkinkan deposit dengan cepat melalui telepon.

Berikut ialah cara lain yang bisa dipakai untuk mengurangi risiko kerugian yang membengkak akibat dari leverage: buy dan hold yang diselingi.

Menggunakan risk management dan money management yang sempurna, anda dapat masuk dan keluar dari posisi sesuai kebutuhan. Jadi, alih-alih hanya membeli dan menahan kemungkinan kerugian yang melumpuhkan, tetap saja masuk dan keluar dari pasangan mata uang yang mempunyai suku bunga tinggi yang berbeda dari waktu ke waktu, mengikuti tren beberapa tahun untuk aneka macam masa, keluar dan lalu masuk kembali sesuai analisis teknikal, risiko, dan money management.

Agar berhasil dengan jenis passive income sederhana ini, ingat:

  • Carry trading hanya berfungsi di dikala optimisme atau risk appetite meningkat.
  • Mata uang dengan yield yang lebih tinggi umumnya memiliki nilai atau hanya terapresiasi pada dikala optimisme, sehingga carry trade umumnya tidak memiliki kegunaan selama aset berisiko dalam pasar yang bearish. Anda berisiko mengalami kerugian yang lebih banyak saat pasar anjlok, dibandingkan bunga yang anda peroleh.
  • Carry trading membutuhkan penggunaan analisis teknikal dan risk serta money management yang lebih berhati-hati.

Karena leverage menambah risiko dibandingkan dengan investasi passive income non-leverage mirip obligasi atau saham dividen, kami menerapkan serangkaian penuh risk management dan money management mirip:

  • Tidak mengambil risiko lebih dari persentase kecil modal trading anda.
  • Pengaturan stop loss yang ketat.
  • Modal yang memadai.
  • Ukuran posisi.
  • Masuk di sekitar level support dan resistance yang berpengaruh.
  • Rasio risk reward minimal 1:2, lebih disukai 1:3 atau lebih baik.
  • Setiap transaksi didasarkan pada seni manajemen trading forex yang tertulis.

Kunci Carry Trading

Idealnya, anda ingin membuka posisi long pada mata uang yang mempunyai tingkat suku bunga naik, dan short pada mata uang yang memiliki suku bunga stabil atau turun. Jika ada kemungkinan yang signifikan dari hal yang sebaliknya terjadi dalam periode investasi yang anda rencanakan, jangan melakukan transaksi; kerugian modal anda dapat dengan gampang melebihi pendapatan anda – ingatlah bahwa leverage memperbesar kerugian serta pendapatan. Dengan menggunakan contoh AUDJPY sebelumnya, denga asumsi bahwa anda memegang posisi selama satu tahun dan mendapatkan 4,65%, penurunan sebesar 4,65% pada pasangan mata uang tersebut akan menghapuskan keuntungan anda untuk tahun itu. Tidak jarang melihat pasangan mata uang bergerak sebanyak itu dalam hitungan hari. Anda mampu mengikuti pergerakan tersebut jikalau anda yakin dengan tren jangka panjang dan memiliki uang tunai untuk menghindari margin call. Jika tidak, lewati transaksi tersebut.

Kesimpulan:

  • Analisis teknikal anda harus menawarkan tren naik yang kuat selama kurun investasi yang anda inginkan. Mereka yang ingin melaksanakan transaksi jangka panjang (beberapa bulan atau beberapa tahun) harus mencari pasangan mata uang dengan tren naik beberapa tahun yang kuat pada grafik bulanan.
  • Analisis mendasar menurut berita yang dirilis di kalender ekonomi forex factory, atau analis yang anda ikuti, harus memberikan bahwa mata uang yang anda pertimbangkan untuk dibeli memiliki tingkat suku bunga stabil atau relatif naik terhadap mata uang apa pun yang akan anda jual.

Minimal, anda ingin membuka posisi long pada salah satu dari beberapa mata uang dengan yield tinggi, dan short pada mata uang dengan yield rendah, perbedaan suku bunga keduanya diperkirakan akan melebar, atau setidaknya menyusut.

Memahami cara mendapatkan passive income yaitu penting, Anda dapat menggunakan Robot Trading Autopilot. Robot Trading ini dapat secara otomatis menghasilkan profit untuk Anda, tanpa perlu Anda menganalisanya.

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *